분류 전체보기7 5. 개별 종목의 파도를 넘는 스마트한 전략 : ETF 투자의 본질과 필요성 ETF 투자란 무엇인가?안녕하세요. 웰스루트입니다. 지난 글에서 우리는 주식을 대하는 올바른 태도, 즉 "도박사"가 아닌 "기업의 동반자"가 되어야 한다는 본질적인 이야기를 나누었습니다. 하지만 막상 실전에 나서려 하면 현실적인 벽에 부딪히곤 합니다."세상에 수만 개의 기업이 있는데, 대체 어떤 기업과 손을 잡아야 할까?"라는 막막함입니다.유망해 보이던 기업이 하루아침에 분식회계나 경영진의 도덕적 해이로 무너지는 뉴스를 접하면, 선뜻 한두 종목에 내 소중한 돈을 투자하기가 두려워집니다.이런 고민을 해결하고 우리를 투자의 스트레스에서 해방시켜 줄 현대 금융 공학의 정수, 바로 "ETF(상장지수펀드)"에 대해 깊이 있게 알아보겠습니다.1. ETF란 무엇인가 : 투자의 "종합 선물 세트"ETF는 'Exchan.. 2025. 12. 30. 4. 예적금의 역설 : 자산을 갉아먹는 함정이자, 투자를 위한 유일한 초석 예적금의 두 얼굴 : 필수이다 VS 구시대적 투자법이다안녕하세요. 웰스루트입니다. 우리는 지난 글들을 통해 급변하는 금융 환경에서 자산 배분이 왜 필수적인지, 그리고 변동성이 우리 계좌에 어떤 영향을 미치는지 심도 있게 살펴보았습니다.그렇다면 이제 실전으로 돌아와 가장 근본적인 질문을 던져야 할 때입니다“지금 당장 내 수중에 있는 작은 돈을 어디에 두어야 할까?”라는 질문입니다.오늘은 가장 친숙하면서도 동시에 가장 많은 오해를 받는 도구인 "예적금"에 대해 이야기해 보려 합니다.많은 전문가가 예금을 ‘죽은 돈’이라 비판하지만, 저는 조금 다른 시각에서 이 도구의 가치를 재정의하고자 합니다.1. 예적금의 냉혹한 현실 : 2.5% 금리 시대, 내 자산은 정말 안전한가?불과 1년 전만 해도 우리는 4-5%대의.. 2025. 12. 29. 3-3. 수익률보다 무서운 "변동성"의 함정 대박 혹은 쪽박. 변동성의 다른 이름안녕하세요. 웰스루트입니다.우리는 투자를 시작할 때 흔히 "얼마나 벌 수 있을까?"라는 질문을 먼저 던집니다.하지만 금융 시장이라는 망망대해에서 목적지까지 안전하게 도달하기 위해, 수익률보다 훨씬 더 중요하게 따져봐야 할 지표가 있습니다.바로 변동성(Volatility)입니다.오늘은 많은 투자자가 간과하지만, 사실상 투자의 성패를 결정짓는 핵심 요소인 변동성의 본질을 심도 있게 다뤄보겠습니다.1. 변동성의 두 얼굴: 고점(B1)의 환상과 저점(B2)의 현실동일하게 연평균 10%의 수익률을 기록하는 두 자산이 있다고 가정해 보겠습니다.하나는 매년 꾸준히 우상향 하는 자산이고, 다른 하나는 폭등과 폭락을 반복하며 결국 같은 지점에 도달하는 자산입니다.산술적인 결과가 같다면.. 2025. 12. 28. 3-2. 역사적으로 검증된 포트폴리오 6가지 분석 : 사계절 포트폴리오 부터 달마 포트폴리오까지 6가지 포트폴리오 분석안녕하세요. 웰스루트입니다.지난 포스팅에서는 포트폴리오의 기본 개념과 자산 배분의 중요성에 대해 살펴보았습니다.오늘은 한 단계 더 나아가, 오랜 역사를 통해 수익성과 안정성이 검증된 대표적인 포트폴리오 모델들을 분석하고자 합니다.투자자 개개인의 성향과 목표에 부합하는 최적의 설계도를 찾는 시간이 되기를 바랍니다.1. 역사적 데이터가 증명하는 3대 핵심 포트폴리오전략시장에는 수많은 투자법이 존재하지만, 수십 년간의 금융 위기를 견뎌내며 살아남은 전략은 그리 많지 않습니다.대표적인 6가지 모델을 소개합니다. 포트폴리오에 관한 전체적인 내용이 궁금하시다면 이전 포스팅을 참고하시는걸 추천드립니다.3-1. 포트폴리오 : 하락장에서도 내 돈 지키는 자산배분 공식(주식, 채권, 금 황금비율 설계.. 2025. 12. 27. 3-1. 포트폴리오 : 하락장에서도 내 돈 지키는 자산배분 공식(주식, 채권, 금 황금비율 설계하기) 자산배분의 처음과 끝 : 포트폴리오안녕하세요. 웰스루트입니다. 지난 글에서 우리는 부모님 세대의 필승 전략이었던 ‘예적금’이 현대의 저금리·인플레이션 환경에서는 왜 위험한 선택이 될 수 있는지 살펴보았습니다. 변화된 환경에 맞는 새로운 투자 도구가 절실하다는 점이 지난 글의 가장 중요한 내용이라고 생각합니다. 그렇다면 이제는 실전입니다. 많은 분이 "지금 어떤 종목이 좋은가?"를 먼저 묻곤 합니다. 하지만 그보다 수천 수만 배 더 중요한 본질적인 질문이 있습니다. 바로 "내 소중한 자산을 어떻게 분배 할 것인가?" 하는 점입니다. 오늘은 투자의 성패를 결정짓는 결정적 요인인 '포트폴리오(Portfolio)'의 정의와 구성 전략, 그리고 우리가 반드시 경계해야 할 주의사항을 심층적으로 다뤄보겠습니다.1. .. 2025. 12. 26. 2. 부모님 세대 재테크가 지금은 위험한 이유 : 15% 고금리 시대와 저금리 투자 전략 비교 옛날 재테크, 요즘 재테크 무엇이 다르고 어떻게 접근해야 하나?안녕하세요. 웰스루트입니다.지난 포스팅에서 제가 200만 원이라는 수업료를 지불하며 깨달았던 '투자의 본질'에 대해 이야기를 나누었습니다.오늘은 그 연장선에서, 우리가 투자를 시작할 때 가장 먼저 마주하게 되는 거대한 장벽이자 가장 가까운 조언자인 부모님 세대의 투자 방식을 심층적으로 분석해 보고자 합니다.주식은 도박이다. 그저 아껴서 저축하고 집 한 채 건사하는 게 최고다."부모님들께서 입버릇처럼 하시는 이 말씀은 과연 2025년을 살아가는 우리에게도 여전히 유효한 정답일까요?시대가 변했다면 우리는 무엇을 바꾸고, 또 무엇을 끝까지 지켜내야 할까요?1. 부모님 세대의 필승 공식: 고성장과 고금리가 일궈낸 시대적 보상부모님 세대에게 투자는 '.. 2025. 12. 25. 이전 1 2 다음
